การวางแผนการเงิน (Financial Planning) คือ กระบวนการในการจัดทำแผนบริหารจัดการเรื่องการเงินส่วนบุคคลอย่างเหมาะสม เพื่อให้บรรลุเป้าหมายชีวิตตามที่ต้องการได้ โดยแผนการเงินจะประกอบด้วย

• แผนการใช้จ่าย (Spending Plan) เป็นเรื่องพื้นฐานในการวางแผนการเงิน โดยเริ่มจากการจดบันทึกรายได้และค่าใช้จ่ายอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้เข้าใจพฤติกรรมการใช้จ่ายของตนเองหรือครอบครัว และมีแนวทางในการสร้างแผนการใช้จ่ายอย่างเหมาะสม
• แผนการซื้อสินทรัพย์ (Asset Acquisition Plan) ได้แก่ บ้าน รถยนต์หรือสินทรัพย์ที่มีราคาสูง ซึ่งต้องวางแผนการซื้ออย่างรอบคอบ หากจำเป็นต้องกู้เงินจะต้องวางแผนการจัดการหนี้และเปรียบเทียบข้อมูลอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจ
• แผนประกันภัย (Insurance Plan) การทำประกันชีวิตและประกันวินาศภัยจะช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินลงได้ แต่แผนการประกันภัยที่ดีก็ต้องไม่สร้างภาระมากเกินไปด้วย
• แผนการออมและลงทุน (Saving and Investment Plan) ควรทำควบคู่ไปกับแผนการใช้จ่าย ที่สำคัญควรกำหนดเป้าหมายการออมและลงทุนอย่างชัดเจน และสอดคล้องกับรายได้ โดยช่วงเริ่มต้นทำงานควรเน้นการเก็บออม เพื่อให้มีสภาพคล่องและมีเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน เมื่อรายได้เพิ่มขึ้น หน้าที่การงานเริ่มมั่นคง ควรวางแผนลงทุนเพื่อเพิ่มความมั่งคั่ง เพราะทางเลือกในการลงทุนมีมากมาย จึงต้องพิจารณาทั้งผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ควบคู่กันเสมอ
• แผนภาษี (Tax Plan) การวางแผนภาษีจะช่วยให้เราเสียภาษีได้ถูกต้อง สามารถใช้ประโยชน์จากมาตรการประหยัดภาษีที่รัฐบาลมอบให้ เพื่อลดภาระภาษีให้น้อยลง มีเงินเหลือไปออมและลงทุนเพื่อต่อยอดความมั่งคั่งให้กับตนเองได้
• แผนเกษียณ (Retirement Plan) เป็นแผนการเงินระยะยาวที่ควรเริ่มทำตั้งแต่ในวัยสามสิบต้น ๆ เพื่อใช้ประโยชน์จากระยะเวลาในการสร้างผลตอบแทนได้อย่างคุ้มค่า
• แผนมรดก (Estate Plan) เป็นแผนที่ควรจัดการให้เรียบร้อย เพื่อจัดสรรความมั่งคั่งที่สะสมไว้ไปอย่างที่เราต้องการ